Nieuwe anti-witwasaanpak: lasten omlaag, barrières omhoog
De ministers Heinen en Van Weel hebben een Kamerbrief gestuurd over de nieuwe anti-witwasaanpak Efficiëntere gegevensdeling en betere bescherming Het kabinet stimuleert veilige gegevensdeling tussen poortwachters en opsporingsdiensten. Verhoogde barrières voor criminelen De aanpak van georganiseerde criminaliteit wordt geïntensiveerd. Er komt een verbod Bron: MvF, 13-05-2025.
die enerzijds de lasten voor bonafide burgers en ondernemers verlaagt, en anderzijds
criminelen effectiever buiten het financiële systeem houdt.
Lastenverlichting voor burgers en ondernemers De nieuwe aanpak richt zich op het verbeteren van de risicogebaseerde werkwijze van
poortwachters, zoals banken, notarissen en accountants. Deze moeten zich meer richten
op hoge risico’s en minder op lage risico’s. Hierdoor worden onnodige vragen aan klanten
beperkt en wordt het eenvoudiger om een bankrekening te openen. De implementatie van
het Europese anti-witwaspakket (AML-pakket) wordt zo lastenluw mogelijk uitgevoerd.
Daarbij wordt onder meer afgezien van een algemene registratieplicht voor poortwachters
en wordt ingezet op het verbeteren van bestaande registers.
Banken worden aangesloten op de Basisregistratie Persoonsgegevens (BRP) en er wordt
gewerkt aan digitale ID-oplossingen. Tegelijkertijd wordt het UBO-register verbeterd:
de Kamer van Koophandel gaat gegevens beter verifiëren en de privacy van geregistreerden
wordt beter beschermd. Toegang tot het register wordt beperkt tot bevoegde partijen
met een legitiem belang.
op contante betalingen voor diensten boven een grenswaarde en de FIU-Nederland krijgt
de bevoegdheid tot spoedbevriezing van transacties. Ook wordt onderzocht of overheidsorganisaties
verdachte transacties kunnen melden. Het kabinet zet in op betere terugkoppeling van
meldingen en versterkte coördinatie via het Financieel Expertise Centrum (FEC).